预约老师授课：13439064501 陈助理

（王老师主讲 财富管理/战略投资专家）

 课程目标：通过学习帮助学员了解：第一，大资管行业的发展现状和趋势，以及高净值人群关于财富管理和资产配置的总体策略选择；第二，介绍银行理财、公募基金、信托产品、券商理财和保险资管五种主要的资产配置方式，以及各种产品的优劣与区别；第三，结合五种资管方式，提出关于财富管理和资产配置的建议。通过主流资管产品的介绍，启发学员关于财富管理的思考，为其家庭与企业资产增值提供他山之石。
课程大纲：课程总时间5-6个小时，包括课程中学员的互动讨论1小时左右。以下大纲为通用型内容，客户也可根据偏好与需求，与老师沟通，节选授课或调整内容，最终大纲由双方沟通确定。
主要内容：
一、资产和财富管理行业的过去和未来（0.5小时）
（一）我国资产和财富管理行业的发展现状
（二）以往居民财富管理主要方式
（三）资管新规打破刚兑对财富管理的影响
（四）我国未来财富管理和资产管理的发展方向
二、高净值人群资产和财富管理的总体策略（0.5小时）
（一）以企业中高层为代表的的高净值人群的发展
（二）高净值人群财富管理的关键需求和目标
（三）高净值人群标普象限下的资产配置策略
（四）银行、证券、信托、基金、保险资管收益与风险格局
三、银行理财行业与产品介绍（0.5小时）
（一）银行理财产品的内在逻辑和价值
（二）银行理财子公司净值化转型及保本理财退出
（三）固收类、现金管理类、混合类和权益类银行理财比较
（四）银行养老、ESG等主题理财新产品的发展方向
（五）高净值人群配置银行理财产品的操作建议
四、公募基金行业与产品介绍（0.5小时）
（一）基金投资的内在逻辑和价值
（二）公募与 机构？