预约老师授课：13439064501 陈助理

前言：

银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。社会主义市场经济表现为伦理经济，这是发展社会主义市场经济的内在要求，作为社会主义市场条件下的银行从业人员也必须恪守其相对独特和具体的职业道德原则和规范，重塑银行的道德约束，不仅是银行业防范道德风险的要求，也是商业银行提升经营管理水平、提高员工职业素质、防范经营管理风险的要求。

 如何建立道德约束?道德不是自然生成的，法律的完善也不必然产生道德，必须通过强化商业银行的内部管理即制度性约束，从而搭起法律与道德的桥梁。但管理的制度性约束并不必然升华为道德约束，只有有道德目标的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化为道德。

所以，我国的银行业必须明确道德建设的目标和内涵，在管理的制度化约束加强和细化的过程中，把道德目标和元素作为重要内容和取向，形成具有我国特色的、具有民族文化内涵的独具特色的管理体系，要强化银行从业人员基本的职业道德，明确职业操守，并在制度管理中子以规定、制约和强化。通过有道德要求的制度性约束，不断提升和固化道德约束，最终形成道德约束。只有有道德目标、道德教化的制度性约束，才是法律基础上提升和形成道德的基础。从而在概念上完成了法律、管理、道德的理论和实践框架。

课程内容：

一、银行工作人员法律合规风险概述

（一）什么是银行法律工作人员合规风险

  1.金融法律风险与非金融法律风险的区别

  2.金融法律风险与信用风险、操作风险和市场风险的关系

3.金融机构法律风险的种类

  （三）银行工作人员法律风险的发展趋势

1.传统交易与金融法律风险

2.电子交易与金融法律风险

二、商业银行经营活动中的法律风险及管理

（一）授信业务中的主要法律风险及管理

1.企业授信业务中的主要法律风险及管理

2.个人授信业务中的主要法律风险及管理

3.同业授信业务中的主要法律风险及管理

（二）存款结算业务中的主要法律风险及管理

1.企业存款结算业务中的主要法律风险及管理

2.个人存款结算业务中的主要法律风险及管理

3.同业存款结算业务中的主要法律风险及管理

（三）金融创新的主要法律风险及管理

1. 创新金融产品的类别

2. 法律边缘的确定与法律合规风险控制

3. 风险识别及评估

（四）金融消费者权益保护的法律风险及管理

四、商业银行内部管理中的法律风险及管理

（一）员工劳动关系中的法律风险及管理

1.商业银行劳动关系与非金融企业的区别

2.商业银行内部自然关联人的判定和规避

3.员工责任的判定与承担

（二）商业银行的知识产权法律问题

（三）商业银行的侵权风险防范与管理

五、商业银行法律风险的管理机制

（一）什么商业银行法律风险的管理机制

（一）现状及问题

（三）展望及趋势